Nos Valeurs Fondamentales

Chez Calythera, nous construisons votre avenir financier sur des principes solides et une approche humaine de la planification de retraite.

Ce Qui Nous Guide

Chaque décision que nous prenons, chaque conseil que nous donnons s'appuie sur trois piliers essentiels qui définissent notre identité depuis 2020.

Transparence Absolue

Nous croyons que votre argent mérite une clarté totale. Pas de frais cachés, pas de jargon compliqué pour masquer la réalité.

"Quand Marie, 45 ans, nous a contactés en mars 2025, elle était perdue dans les termes techniques de son ancien conseiller. En deux heures, nous avons décortiqué ensemble ses contrats existants, révélant 340€ de frais annuels qu'elle ignorait complètement."

Accompagnement Personnel

Votre situation est unique. C'est pourquoi nous prenons le temps nécessaire pour comprendre vos objectifs réels, vos craintes et vos rêves.

"Pierre souhaitait prendre sa retraite à 58 ans pour s'occuper de ses petits-enfants. Ensemble, nous avons créé un plan sur mesure qui lui permet aujourd'hui de réduire progressivement son temps de travail dès 2025, tout en sécurisant ses revenus futurs."

Éducation Continue

Notre mission va bien au-delà du conseil ponctuel. Nous vous transmettons les connaissances pour que vous compreniez et maîtrisiez vos choix financiers.

"Nos ateliers mensuels à Bordeaux rassemblent en moyenne 25 participants. En septembre 2025, nous lancerons notre programme 'Retraite Sereine' : 6 modules pour démystifier la planification financière, avec des exercices pratiques adaptés à chaque profil."

Notre Philosophie d'Équipe

Depuis notre installation rue des Menuts en 2020, nous avons choisi de rester une équipe à taille humaine. Cette approche nous permet de connaître personnellement chacun de nos clients et de maintenir cette proximité qui fait notre différence.

Nous pensons que la planification de retraite ne devrait jamais être source d'angoisse. Au contraire, c'est un projet de vie passionnant qui mérite d'être abordé avec sérénité et confiance.

  • Formation continue : chaque membre de l'équipe consacre 40 heures par an à se perfectionner
  • Disponibilité réelle : nous limitons volontairement notre portefeuille pour garantir un suivi de qualité
  • Innovation pédagogique : nous développons nos propres outils de simulation et d'explication
  • Engagement local : partenaires actifs de l'économie bordelaise depuis 5 ans

"Chez Calythera, nous ne vendons pas de produits financiers. Nous construisons des relations de confiance durables."

— Notre Engagement Quotidien

Notre Engagement Client

Au-delà des mots, voici les promesses concrètes que nous nous faisons un devoir de tenir avec chacun de nos clients.

Suivi Personnalisé

Chaque client bénéficie d'un rendez-vous annuel obligatoire pour faire le point sur l'évolution de sa situation. Entre temps, nous restons joignables pour toute question ou ajustement nécessaire.

En 2024, nous avons accompagné 147 familles dans leurs projets de retraite, avec un taux de satisfaction de 94% selon notre enquête annuelle.

Adaptabilité Constante

La vie change, vos projets aussi. Divorce, héritage, changement professionnel... nous révisons votre stratégie sans frais supplémentaires à chaque évolution majeure de votre situation.

Notre Promesse 2025

D'ici fin 2025, nous lançons notre service "Retraite Connectée" : une plateforme digitale où vous pourrez suivre en temps réel l'évolution de vos investissements et recevoir des conseils personnalisés. Parce que la transparence, c'est aussi la modernité.

Portrait de Jean-Claude Moreau, client satisfait

Jean-Claude Moreau

Retraité depuis 2024

"Grâce à Calythera, j'ai pu partir à la retraite avec 6 mois d'avance sur mes prévisions initiales. Leur approche pédagogique m'a permis de comprendre mes options et de faire les bons choix en toute sérénité."

Client depuis janvier 2022